De nos jours, prendre les bonnes décisions financières est primordial à la croissance de notre patrimoine. C’est pourquoi s’informer devient une nécessité.
Les livres et les podcasts figurent parmi les outils les plus accessibles pour développer vos compétences à votre propre rythme. Certains offrent des bases en gestion budgétaire, d’autres explorent des stratégies d’investissement ou partagent des réflexions d’experts sur l’économie et les marchés financiers.
Voici donc notre sélection des meilleures ressources pour vous aider à naviguer avec confiance dans l’univers des finances personnelles. Parce que mieux s’informer, c’est mieux investir!
Les meilleurs livres qui traitent de finances personnelles
Voici 5 livres traitant de finances personnelles qui constituent des incontournables sur le sujet.
1. La retraite à 40 ans : comment déjouer le système pour atteindre la liberté financière — Jean-Sébastien Pilotte
Et si travailler devenait une option plutôt qu’une obligation? C’est le pari de l’auteur, qui s’est inspiré de la stratégie FIRE (Financial Independence, Retire Early) pour prendre sa retraite à 39 ans, sans revenu exceptionnel ni coup de chance.
Ce livre révèle comment l’analphabétisme financier et la surconsommation nous piègent dans le métro-boulot-dodo. Il explique aussi comment s’en affranchir pour atteindre la liberté financière plus tôt que prévu.
Jean-Sébastien Pilotte est l’auteur du populaire blogue « Jeune retraité ». Il collabore aussi avec Educfinance, où vous pouvez lire son article « Ma stratégie ridiculement simple pour investir en bourse. »
📚 Pour en savoir plus sur ce livre
2. De zéro à millionnaire : investir en bourse sans trop souffrir — Nicolas Bérubé
Investir à la Bourse en une heure par année, c’est possible! Dans ce livre, Nicolas Bérubé dévoile comment tout investisseur peut s’enrichir et même surpasser les pros grâce à des stratégies simples et efficaces. À travers des anecdotes surprenantes — du vol de la Joconde aux erreurs des plus grands financiers —, il transforme la finance en une aventure captivante. Appuyé par les dernières études, il livre des conseils concrets pour mieux investir, que vous débutiez ou souhaitiez optimiser vos placements.
📚 Pour en savoir plus sur ce livre
3. Père riche, père pauvre : ce que les gens riches enseignent à leurs enfants à propos de l’argent! — Robert T. Kiyosaki
Faut-il un gros salaire pour devenir riche? Ce livre déconstruit ce mythe en démontrant que l’accumulation d’actifs est la clé de la liberté financière. L’auteur remet en question des idées bien ancrées, comme le fait que votre maison soit un véritable actif, et souligne les lacunes du système éducatif en matière de finances personnelles. Un guide essentiel pour repenser votre rapport à l’argent et transmettre de solides bases financières à vos enfants.
Ce livre, mis à jour en 2017, est un best-seller depuis plus 20 ans!
📚 Pour en savoir plus sur ce livre
4. Elle investit : Bâtir sa richesse grâce à la bourse — Karman Kong
Ce guide pratique propose des conseils concrets pour mieux maîtriser ses finances, atteindre ses objectifs et bâtir sa richesse. De la gestion budgétaire à l’investissement en Bourse, il répond aux grandes questions : combien faut-il pour être libre financièrement et quelles stratégies permettent de s’enrichir durablement? Un ouvrage accessible, pour vous aider à prendre en main votre avenir financier avec confiance.
📚 Pour en savoir plus sur ce livre
5. En as-tu vraiment besoin? — Pierre-Yves McSween
Ce best-seller québécois n’a plus besoin de présentation! « En as-tu vraiment besoin? » est une simple question qui veut nous inciter à transformer notre façon de consommer. Ce livre explore ce qui nous pousse à dépenser, à suivre les tendances et à prendre des décisions financières parfois irrationnelles. Cartes de crédit, programmes de fidélité, assurance, mariage, gadgets technos… tout y passe! Un guide essentiel pour reprendre le contrôle de son portefeuille et de ses choix de vie.
📚 Pour en savoir plus sur ce livre
Mention spéciale : l’argent et l’amour!
Parler d’argent en couple est souvent tabou. Mais voici deux livres pour vous seconder dans les décisions financières influencées la vie à deux. De la gestion des dépenses communes aux implications du mariage, en passant par l’arrivée des enfants et les enjeux fiscaux, ils abordent de façon simple et claire les réalités financières du couple.
Grâce à des anecdotes, des analyses chiffrées et des conseils pratiques, ces ouvrages aident à mieux comprendre l’impact de l’argent sur la relation amoureuse et facilitent le dialogue.
📚 Pour en savoir plus sur le livre "L'amour et l'argent" ou sur le livre "La facture amoureuse".
Les meilleurs podcasts sur les finances personnelles
Pour terminer, voici 5 podcasts à écouter pour découvrir les dessous et les secrets des finances et de l’investissement.
1. Le Planif — Fabien Major
Le Planif est une référence dans le monde des balados qui traitent de finances personnelles. Excellent vulgarisateur, Fabien Major, planificateur financier, explique en terme clair tout ce qui touche de près ou de loin les finances personnelles. En compagnie d’experts dans le domaine, il aborde les questions reliées à la gestion de portefeuille, les assurances et la gestion de risques, le budget, les impôts, la retraite, l’administration d’entreprise, les successions et plus encore.
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2. The Rational Reminder — PWL Capital
Ce podcast, bien qu’anglophone, est un incontournable du monde de l’investissement. Animé par Benjamin Felix, Cameron Passmore et Dan Bortolotti, gestionnaires de portefeuille chez PWL Capital, ce balado hebdomadaire offre une perspective canadienne sur l’investissement et la prise de décisions financières. Chaque épisode aborde des sujets variés, allant des stratégies d’investissement aux aspects comportementaux de la finance. L’objectif est d’aider les auditeurs à devenir des investisseurs plus rationnels.
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3. Finance fondamentale — Anonyme
Ce podcast hebdomadaire propose des épisodes qui synthétisent des centaines d’heures de lecture sur les finances personnelles et l’investissement en bourse. Son objectif est de faire gagner du temps à ceux qui souhaitent améliorer leur littératie financière. Les sujets abordés incluent la gestion budgétaire, les stratégies d’investissement passif, l’optimisation fiscale et des analyses de tendances économiques actuelles.
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4. Financièrement parlant — Pat Raymond
Animé par Pat Raymond, gestionnaire de patrimoine retraité et vulgarisateur financier, ce podcast québécois propose des discussions sur divers aspects des finances personnelles. Chaque épisode aborde des sujets tels que la planification financière, l’investissement immobilier, la fiscalité et l’économie, souvent avec des experts invités.
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5. D*Trading — François J-Dubois
François J. Dubois bénéficie de plus de 25 ans d’expérience sur les marchés boursiers. La Bourse et le day trading (technique agressive d’investissement à la bourse avec l’achat et la vente de titre en une seule journée) attirent de nombreux investisseurs débutants. Toutefois, les réseaux sociaux brossent trop souvent un tableau loin de la réalité. L’avantage de ce podcast plus spécialisé est qu’il est tenu par des experts qui en font depuis plus de 25 ans. Ils ont vécu assez de vague boursière pour poser un regard plus objectif et moins sentimental sur les tendances du marché.
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Prenez le contrôle de vos finances dès aujourd’hui!
Que vous soyez novice en finances personnelles ou que vous cherchiez à perfectionner vos stratégies d’investissement, ces livres et podcasts sont des ressources qui vous guideront dans différents aspects de vos finances.
S’informer est la première étape vers une meilleure gestion de votre argent et une plus grande liberté financière. Choisissez un livre qui vous inspire! Écoutez un podcast pour approfondir vos connaissances ou analyser l’actualité financière. En appliquant ce que vous apprenez, vous ferez progresser vos finances!
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